Opschorting individuele waardeoverdracht tijdens transitie
Vanaf 1 januari 2025 kunnen deelnemers die een individuele waardeoverdracht aanvragen, geconfronteerd worden met een opschorting van de waardeoverdracht. De periode van opschorting kan lang duren, tot uiterlijk 1 januari 2028.
Door het opschorten van waardeoverdrachten wordt voorkomen dat deelnemers bij waardeoverdracht geconfronteerd worden met een dubbele omzetting. Als er niet zou worden opgeschort, zou een deelnemer eerst bij het pensioenfonds waar hij niet meer actief is een omzetting van zijn pensioen naar een nieuwe regeling hebben meegemaakt. Als de waarde van het pensioen later wordt overgedragen naar een pensioenfonds dat de omzetting nog moet meemaken, wordt het overgedragen pensioenkapitaal weer naar een huidige (pre-Wtp) regeling omgezet. Vervolgens kan een deelnemer dan opnieuw geconfronteerd worden met een omzetting als het nieuwe pensioenfonds over gaat naar de Wtp.
Dat is een ongewenste situatie en daarom is in de Pensioenwet opgenomen dat waardeoverdrachten worden opgeschort als het ene pensioenfonds een omzetting heeft meegemaakt en het andere pensioenfonds nog niet.
De Pensioenfederatie heeft in samenwerking met enkele pensioenuitvoeringsorganisaties een Servicedocument opgesteld waarin het proces en de afspraken zijn beschreven om opschorting van waardeoverdrachten goed te kunnen uitvoeren.
Het moment van opschorten en hoe lang een opschorting duurt, is afhankelijk van de datum dat een pensioenfonds over gaat naar de nieuwe pensioenregeling en de vraag of de tot op dat moment opgebouwde pensioenen mee gaan naar de nieuwe pensioenregeling. De Pensioenfederatie ontvangt van DNB de voorgenomen omzettingsdata van pensioenfondsen die de Pensioenfederatie daarvoor gemachtigd hebben. De omzettingsdata worden ieder kwartaal geüpdatet aan de hand van vragenlijsten die DNB uitzet onder de pensioenfondsen. Op verzoek van de Pensioenfederatie wordt de lijst gedeeld met pensioenuitvoerders en pensioenuitvoeringsorganisaties.
De actuele lijst met voorgenomen omzettingsdata vindt u hier. Het is van belang te weten dat de data niet definitief zijn, maar een voornemen. Deze data kunnen daarom nog schuiven. Pensioenfondsen informeren deelnemers van wie de waardeoverdracht is opgeschort zelf over het moment dat de waardeoverdracht weer mogelijk is.